株式会社エーストラストでは「ファクタリング」による事業資金のお届けを行っております。
ファクタリングは借り入れに代わる新しい資金調達法として知られていますが、まだご存じない方や「名前は聞くんだけど詳しくは知らないんだよね」、という方もいらっしゃるかもしれません。
そこで今回はファクタリングとはどのような資金調達法なのかお伝えすると同時に、他社と比べた弊社ファクタリングの強みについてもご紹介していきたいと思います。

■借り入れに頼らないファクタリングによる資金調達とは

借用書画像

借り入れや融資は金銭消費貸借契約となりますが、ファクタリングは金銭の借り入れではなく売掛債権の譲渡取引です。
この違いから様々なメリットが生まれるのですが、この点は下の項で解説致します。
ここではファクタリング取引の仕組みを簡単に押さえます。
ファクタリングには売掛先の同意が不要な二社間取引と、同意が必要な三社間取引があります。
二社間取引は売掛先の承諾が不要なため相手に知られることがなく、そのため信用の低下を避けられます。
反面、ファクタリングにかかる手数料は三社間取引よりも高くなるので、信用面と費用面のどちらを重視するかで判断します。
また迅速性の面でも三社間取引よりスピーディに進められるため、急ぎの事案の場合は二社間取引がお勧めできます。
三社間取引は売掛先の同意が必要なため、当然相手にはファクタリングの利用を知られますが、ファクタリングはすでに一般的な資金調達法となっていますから、あまり影響がないことも多いです。
信用面に問題がなく、同意取り付けのための時間的余裕があるケースでは、二社間取引よりも手数料を抑えられるのでこちらがお勧めできます。
二社間取引、三社間取引どちらにすればよいか迷われた場合は弊社スタッフにご相談いたければ最良の選択をご提示致します。

■ファクタリングは借り入れと比べてこんなメリットが！

ファクタリングメリット

ここでは借り入れと比べたファクタリングのメリットを見ていきます。

①担保や保証人が不要

融資ではほとんどのケースで担保もしくは保証人を求められますが、ファクタリングは資金の借り入れではなく債権の譲渡取引であるため担保や保証人は一切不要です。

②迅速な資金調達が可能

銀行融資では時間のかかる審査を待たなければなりませんが、ファクタリングは即日～遅くても数日程度で資金化が可能です。

③信用面の低下を避けられる

借り入れをした事実や取引事故を起こした事実などは信用情報機関に登録されますがファクタリングは貸金取引ではないので情報機関に登録されるようなことはありません。
また二社間取引であれば取引先に知られないので信用面に影響が出ません。

④オフバランス化が可能

借り入れは財務諸表上で赤字の増加となり見栄えが悪くなります。
ファクタリングは赤字の増加とならず、むしろオフバランス化が可能で財務諸表上の見た目が良くなります。
他にもメリットはありますが、今回はこの程度にして次の項では他社と比べた弊社ファクタリングの強みをご紹介させて頂きます。

■エーストラストのファクタリングはここが違う！

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ファクタリングを提供する事業者は多くありますが、弊社のファクタリングは他社様に負けない有利なポイントがいつくもございます。
ここでは弊社ファクタリングの強みをまとめてご紹介させて頂きます。

①送金まで最短二時間

ファクタリングでは大きなお金が動くことや審査資料の吟味などに時間がかかります。
弊社では無駄な手順を一切排除し、最短での事業資金のお届けを可能にしております。
事案にもよりますが最短二時間程度で資金をお届けできるので、急ぎのケースでぜひご相談ください。

②5000万円～最大1億円までの資金化に対応

中小のファクタリング業者では数千万円単位の取引には及び腰になります。
弊社は大手メガバンク様と取引があり資金体力が十分にございますので、5000万円～最大一億円と大口の取引にも対応致します。

③手数料は業界最安1％～

ファクタリング利用のネックになるのが手数料であることは承知しています。
弊社ファクタリングは業界最安レベルとなる1％～の手数料を設定しております。
手数料をできるだけ抑えたい場合は三社間取引のご提案が可能ですのでお気軽にご相談くださいませ。

④赤字や税金滞納、リスケ中でも利用可能

ファクタリングは売掛先の信用調査をメインで行いますが、債権を譲渡される企業様の信用面も一定程度審査が入ります。
他社では取引事故を懸念して債権譲渡企業様に赤字や税金滞納があると取引を断ることが多いですが、弊社ファクタリングはそのような不安がある企業様でもご利用頂けます。

⑤創業1年未満でもOK

信用面では創業間もない企業が不利益を受けることが多いと思います。
特に銀行での融資の打診では見向きもされないケースがあると思いますが、弊社では売掛債権があれば創業間もない企業様でも問題なく資金調達をして頂けます。

⑥完全オンライン取引「INBUYS」対応

弊社では完全WEB取引を可能にする「INBUYS」の仕組みを導入しております。
弁護士監修のWEB取引専用システムで、遠方の方でも来所頂く必要なく、会社のPCの前で全ての手続きを済ませることができます。
紙の契約書に押印するような手間も一切要りませんので、ぜひご利用くださいませ。

■エーストラストにぜひお気軽にご相談ください！

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今回はファクタリングの仕組みの基本や弊社ならではの利点についてお伝えしてきました。
ファクタリングは借り入れと比べて迅速、確実に資金調達が可能で、返済の必要がなく担保も保証人も不要です。
弊社では二社間取引、三社間取引どちらにも対応しますので、ケースに応じて有利な取引形態をお選び頂くことができます。
「ファクタリングは初めてで不安」「分からないことがあるので丁寧に説明を受けたい」という場合も弊社スタッフが丁寧に対応させて頂きますので、ぜひお気軽にご相談くださいませ。